이자보상배율주의
2.71배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
미래아이앤지007120
IT 서비스 · 2026-07-31
시가총액
302억
PER
—
PBR
0.62
IT·투자 사업을 하는 회사예요.
재무 요약
11개 기간 · 억원IT 서비스(SI)는 기업·공공의 전산 시스템을 구축·운영해주는 사업이에요. 수주 산업이라 4분기에 매출이 몰리고 1분기가 약한 계절성이 있어요. 아래 표에서 색칠한 매출액(수주)과 영업이익률(인건비 관리)을 눈여겨보세요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 98억 | 77억 | 64억 | 75억 | 58억 | 78억 | 128억 | 130억 | 117억 | 141억 | 37억 | 492억 |
| 영업이익 ● | -16억 | -29억 | -14억 | 1억 | 9억 | 9억 | 31억 | 32억 | 20억 | 38억 | 8억 | 38억 |
| 당기순이익 | -23억 | -27억 | -108억 | 140억 | 197억 | -181억 | -30억 | -93억 | -80억 | -26억 | 8억 | 31억 |
| 영업이익률 | -16.3% | -37.7% | -21.9% | 1.3% | 15.5% | 11.5% | 24.2% | 24.6% | 17.1% | 27.0% | 21.6% | -10.9% |
| ROE | -4.7% | -4.1% | -19.6% | 20.1% | — | — | — | -16.0% | -15.7% | -5.3% | — | — |
| 부채비율 | 5.9% | 4.7% | 4.4% | 3.9% | — | — | — | 45.3% | 46.9% | 45.1% | 44.2% | 373.3% |
| 자산총계 | 521억 | 688억 | 576억 | 723억 | 923억 | 997억 | 975억 | 845억 | 749억 | 705억 | 714억 | 1.8조 |
| 자본총계 | 492억 | 657억 | 551억 | 696억 | — | — | — | 581억 | 510억 | 486억 | 495억 | 2,369억 |
| 부채총계 | 29억 | 31억 | 24억 | 27억 | 29억 | 286억 | 281억 | 263억 | 239억 | 219억 | 219억 | 1.6조 |
| EPS | — | -36원 | -105원 | 109원 | — | — | — | -353원 | -300원 | -95원 | — | — |
| PER | — | — | — | 14.9배 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| PBR | 2.48배 | 0.89배 | 0.81배 | 0.64배 | — | — | — | 0.66배 | 0.46배 | 0.52배 | — | — |
| 배당수익률 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
10년 내 영업이익 최고 38억원(2025) · 최저 -29억원(2017). 최신 2025년은 38억원입니다. 지금이 10년 최고 수준입니다. · 영업이익률 10년 최고 · 최근 2026년 1분기: 매출 37억·영업이익 8억(영업이익률 21.6%), 영업이익 직전분기 -46.7%.
업종 전체 종합
컴퓨터 프로그래밍, 시스템 통합 및 관리업 19사 합계 · 억원같은 업종(컴퓨터 프로그래밍, 시스템 통합 및 관리업) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 9,937억 | 9,703억 | 1.0조 | 1.2조 | 1.2조 | 1.5조 | 2.8조 | 2.8조 | 2.9조 | 2.8조 | 912억 | 6,122억 |
| 영업이익 | 949억 | 1,108억 | 1,594억 | 1,779억 | 659억 | 1,379억 | 694억 | 244억 | -560억 | -531억 | 3억 | 96억 |
| 당기순이익 | 579억 | 457억 | 909억 | 1,171억 | 456억 | 641억 | -92억 | -2,303억 | -3,017억 | -1,378억 | 17억 | 744억 |
| 영업이익률 | 9.6% | 11.4% | 15.6% | 14.6% | 5.4% | 9.1% | 2.5% | 0.9% | -1.9% | -1.9% | 0.3% | 1.6% |
| ROE | 6.6% | 4.8% | 8.3% | 9.0% | 3.5% | 3.5% | -0.5% | -11.6% | -16.5% | -7.8% | 3.2% | — |
| 부채비율 | 175.5% | 208.6% | 238.4% | 254.6% | 248.5% | 329.1% | 371.3% | 361.4% | 321.2% | 307.7% | 46.3% | 425.5% |
| 자산총계 | 2.4조 | 3.0조 | 3.7조 | 4.6조 | 4.6조 | 7.9조 | 8.7조 | 9.1조 | 7.7조 | 7.2조 | 780억 | 6.7조 |
| 자본총계 | 8,751억 | 9,569억 | 1.1조 | 1.3조 | 1.3조 | 1.8조 | 1.8조 | 2.0조 | 1.8조 | 1.8조 | 533억 | 1.3조 |
| 부채총계 | 1.5조 | 2.0조 | 2.6조 | 3.3조 | 3.2조 | 6.0조 | 6.8조 | 7.2조 | 5.9조 | 5.4조 | 247억 | 5.4조 |
| 집계 종목 수 | 13사 | 13사 | 13사 | 13사 | 15사 | 15사 | 15사 | 19사 | 19사 | 19사 | 1사 | 18사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
IT 서비스는 기업들의 AI 도입 붐이 새 수주를 만드는 국면이에요. 대형 SI는 그룹 물량으로 안정적이고, 중소 SI·솔루션사는 AI·클라우드 전환 수주를 얼마나 따느냐가 성패를 갈라요. 4분기에 수주가 몰리는 업종 특성상 1분기 실적은 연간의 예고편 정도로 보는 게 좋아요. 업종 전체 영업이익률: 2018년 15.6% → 2026년 0.3% → 26 1Q 1.6%로 반등.
동종업계 비교
컴퓨터 프로그래밍, 시스템 통합 및 관리업 19개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬매출 17위/19영업이익 3위/19영업이익률 1위/19ROE 13위/19부채비율↓ 8위/19
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 아이티센씨티에스 ↗ | 1.1조 | 236억 | +10.0% | +2.2% | +8.5% | +27.3% | 145% | 1.3배 | 0.3배 |
| 2 | 상상인 ↗ | 4,186억 | -482억 | -28.8% | -11.5% | -29.4% | -26.4% | 867% | — | 0.3배 |
| 3 | 휴맥스홀딩스 ↗ | 4,007억 | -287억 | -26.2% | -7.2% | -20.9% | -90.4% | 435% | — | 0.3배 |
| 4 | 아이크래프트 ↗ | 2,065억 | 80억 | +105.5% | +3.9% | +4.9% | +21.7% | 105% | 5.5배 | 1.2배 |
| 5 | 이씨에스 ↗ | 912억 | 3억 | +24.4% | +0.3% | +1.8% | +3.1% | 46% | 34.3배 | 0.4배 |
| 6 | 멤레이비티 ↗ | 896억 | -28억 | -31.1% | -3.1% | -23.0% | -43.2% | 199% | — | 0.7배 |
| 7 | 컨텍 ↗ | 869억 | -162억 | +26.0% | -18.6% | -11.9% | -5.8% | 53% | — | 1.2배 |
| 8 | 인티큐브 ↗ | 648억 | 10억 | +32.9% | +1.6% | +1.4% | +6.6% | 144% | 29.3배 | 1.8배 |
| 9 | 솔트웨어 ↗ | 637억 | 6억 | +10.0% | +0.9% | +1.3% | +3.6% | 65% | 24.4배 | 0.9배 |
| 10 | 에스피소프트 ↗ | 545억 | 36억 | +20.8% | +6.6% | +7.0% | +5.6% | 17% | 18.7배 | 1.1배 |
| 17 | 미래아이앤지 ★ | 141억 | 38억 | +20.7% | +26.9% | -18.4% | -5.3% | 45% | — | 0.6배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
품목별 매출
2025년 · 총매출 141억 · DART 사업보고서 원문 ↗이 회사 매출이 어떤 제품(품목)에서 나오는지예요. 잘 팔리는 제품이 무엇이고 한 제품에 너무 쏠렸는지, 새 제품이 크고 있는지를 봐요.
품목별 매출 비중 (2025)
- 솔루션 · 솔루션개발/유지보수 · 솔루션개발/유지보수74.4%105억
- B&E · 상품및용역 · 상품및건물임대관리25.6%36억
| 품목 | 매출 | 비중 | 전년비 | 비중Δ |
|---|---|---|---|---|
| 솔루션 · 솔루션개발/유지보수 · 솔루션개발/유지보수 | 105억 | 74.4% | +29.2% | +4.9%p |
| B&E · 상품및용역 · 상품및건물임대관리 | 36억 | 25.6% | +1.5% | -4.9%p |
비중은 품목 매출 합 기준 · 전년비·비중Δ는 품목별 매출 증감 ·출처: DART 사업보고서 매출실적(품목별 소계 — 소계합=총매출 검산 통과)
현금흐름
2025 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
현금 비중
69.5%
1년 매출에 비해 쌓아둔 현금이 얼마나 되나예요. 불황·투자에 버틸 쿠션이 두꺼운지 보는 거예요.
주주 친화 ● 주의
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원2건
- 주식소각1
- 자기주식취득1
지분 희석6건
- 유상증자6
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 22.3% · 유통 77.7%내부지분 22.3%유통 77.7%
- (주)엑스 최대주주 본인11.81%
- (주)남산물산 특수관계인10.47%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서등기이사 보수
1인 1억
3명 · 총 3억
직원
42명
평균 0.52억
감사의견
적정의견
신우회계법인
자사주 당해 자기주식 취득·처분 없음.
고래 지분 추이
2014~2025 · 5% 이상 6명우리사주조합 13.9%(주)고려포리머 12.8%이탈(주)플레이그램(구,엔케이물산) 12.0%이탈(주)엑스 11.8%(주)남산물산 10.5%이명헌외2인 5.2%이탈
5% 이상 합계
22.3%
2025 · 2명
2014 대비
+8.4%p
13.9% → 22.3%
이탈 보고자
3명
5% 아래로
| 보고자 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| (주)엑스 | · | · | · | · | · | · | · | 9.3 | 12.2 | 12.2 | 11.8 | 11.8 | +2.5%p |
| (주)남산물산 | · | · | · | · | · | · | · | · | 7.3 | 7.3 | 10.5 | 10.5 | +3.2%p |
| (주)고려포리머이탈 | 13.9 | 12.8 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | -1.1%p |
| 우리사주조합 | 13.9 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| 이명헌외2인이탈 | · | · | · | · | · | · | 5.2 | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| (주)플레이그램(구,엔케이물산)이탈 | · | · | · | · | · | · | · | 12.0 | · | · | · | · | 0.0%p |
열람 원장
1개 회계연도 · 출처 링크 ▾
| 연도 | 매출 | 영업이익 | 영익률 | ROE | 부채비율 | 출처 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 141억 | 38억 | 26.9% | -5.3% | 45.0% | 원문 |