이자보상배율위험
0.96배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
한국금융지주071050
기타금융 · 2026-07-31
시가총액
11.5조
PER
5.97
PBR
1.00
회사 소개사업 구조·공시 재무 요약 · 2026-07-30 기준 · 투자권유 아님
한국금융지주는 국내 대형 증권사인 한국투자증권을 주력 자회사로 둔 금융지주회사예요.
은행을 중심에 둔 다른 금융지주들과 달리 증권업이 그룹의 뿌리라, 이익의 상당 부분이 주식 거래대금이나 투자 손익처럼 증시 상황에 따라 오르내려요. 주식 매매를 중개하는 브로커리지, 기업의 자금조달을 돕는 IB, 자체 자금 운용 등 여러 사업에서 골고루 수익을 내는 점이 특징이에요. 2026년 들어 증시가 크게 살아나면서 하루 거래대금이 사상 최고 수준까지 올라, 그룹 실적도 좋은 흐름을 이어가고 있어요.
재무 요약
11개 기간 · 억원금융지주(KB·신한·하나·우리 등)는 은행·증권·보험 자회사의 이익을 모아 배당으로 돌려주는 회사예요 — 예대마진(은행)과 수수료(증권·카드)가 이익의 본체라, 금리와 대손비용이 실적을 가르죠. 매출 개념이 제조업과 달라 영업이익과 자본비율(CET1), 그리고 주주환원율(배당+자사주 소각)로 보는 업종이에요. 밸류업 정책의 최대 수혜 그룹이기도 해요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 1.4조 | 6.6조 | 8.8조 | 10.8조 | 16.5조 | 13.8조 | 22.9조 | 4.7조 | 5.5조 | 5.8조 | 1.9조 | 8.2조 |
| 영업이익 ● | 3,619억 | 6,543억 | 6,427억 | 9,418억 | 8,564억 | 1.5조 | 5,458억 | 8,204억 | 1.2조 | 2.3조 | 1.1조 | 2.2조 |
| 당기순이익 | — | — | 5,159억 | 8,472억 | 8,600억 | 1.8조 | 6,398억 | 7,081억 | 1.0조 | 2.0조 | 9,167억 | — |
| 영업이익률 | 26.1% | 9.9% | 7.3% | 8.7% | 5.2% | 11.0% | 2.4% | 17.6% | 21.9% | 40.3% | 56.9% | 41.6% |
| ROE | — | — | 10.5% | 16.8% | 15.3% | 23.8% | 8.3% | 8.4% | 10.7% | 16.7% | — | — |
| 부채비율 | 966.4% | 1078.1% | 1206.8% | 1107.4% | 1150.6% | 1004.4% | 1020.1% | 1035.6% | 1022.0% | 1025.4% | 1050.9% | 1287.1% |
| 자산총계 | 37.3조 | 48.7조 | 64.0조 | 60.8조 | 70.4조 | 82.0조 | 86.3조 | 95.9조 | 109.2조 | 136.2조 | 148.0조 | 777.3조 |
| 자본총계 | 3.5조 | 4.1조 | 4.9조 | 5.0조 | 5.6조 | 7.4조 | 7.7조 | 8.4조 | 9.7조 | 12.1조 | 12.9조 | 56.4조 |
| 부채총계 | 33.8조 | 44.6조 | 59.1조 | 55.7조 | 64.8조 | 74.6조 | 78.6조 | 87.5조 | 99.5조 | 124.1조 | 135.1조 | 720.9조 |
| EPS | — | — | — | — | — | — | — | 12,100원 | 17,799원 | 34,592원 | — | — |
| PER | — | — | — | — | — | — | — | 5.1배 | 4.0배 | 4.7배 | — | — |
| PBR | 0.67배 | 0.93배 | 0.68배 | 0.80배 | 0.78배 | 0.61배 | 0.39배 | 0.40배 | 0.41배 | 0.74배 | — | — |
| 배당수익률 | 2.1% | 2.4% | 3.1% | 4.1% | 3.9% | 7.7% | 4.4% | 4.4% | 5.7% | 5.4% | — | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
10년 내 영업이익 최고 23,453억원(2025) · 최저 3,619억원(2016). 최신 2025년은 23,453억원입니다. 지금이 10년 최고 수준입니다. · 영업이익률 10년 최고 · 최근 2026년 1분기: 매출 —·영업이익 1.1조, 영업이익 직전분기 +190.4%.
업종 전체 종합
금융지주회사 9사 합계 · 억원같은 업종(금융지주회사) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 3,476억 | 3,382억 | 12.3조 | 15.5조 | 28.6조 | 45.0조 | 55.7조 | 64.5조 | 80.1조 | 137.1조 | 186.9조 | 173.5조 | 181.3조 | 183.8조 | 39.5조 |
| 영업이익 | — | — | 7.5조 | 7.7조 | 8.4조 | 13.2조 | 14.6조 | 16.0조 | 12.0조 | 26.2조 | 26.3조 | 26.6조 | 30.0조 | 32.2조 | 10.0조 |
| 당기순이익 | 537억 | 541억 | 4.8조 | 6.3조 | 7.7조 | 9.9조 | 10.1조 | 11.2조 | 8.1조 | 18.2조 | 19.6조 | 19.6조 | 21.6조 | 24.6조 | 1.0조 |
| 영업이익률 | — | — | 60.7% | 49.8% | 29.4% | 29.3% | 26.1% | 24.9% | 15.0% | 19.1% | 14.1% | 15.3% | 16.6% | 17.5% | 25.4% |
| ROE | — | — | 5.2% | 6.3% | 7.4% | 8.8% | 7.0% | 7.6% | 5.0% | 9.2% | 9.1% | 8.6% | 8.9% | 9.8% | — |
| 부채비율 | — | — | 1112.1% | 1128.1% | 1183.2% | 1196.5% | 1240.9% | 1076.9% | 1122.6% | 1266.2% | 1234.1% | 1208.4% | 1222.9% | 1275.3% | 1283.7% |
| 자산총계 | — | — | 1133.6조 | 1220.2조 | 1333.7조 | 1455.8조 | 1926.4조 | 1729.2조 | 1987.9조 | 2696.3조 | 2864.2조 | 2998.1조 | 3199.4조 | 3464.7조 | 3473.9조 |
| 자본총계 | — | — | 93.5조 | 99.4조 | 103.9조 | 112.3조 | 143.7조 | 146.9조 | 162.6조 | 197.4조 | 214.7조 | 229.2조 | 241.9조 | 251.9조 | 251.1조 |
| 부채총계 | — | — | 1040.1조 | 1120.8조 | 1229.7조 | 1343.5조 | 1782.7조 | 1582.3조 | 1825.3조 | 2499.0조 | 2649.5조 | 2769.0조 | 2957.5조 | 3212.8조 | 3222.8조 |
| 집계 종목 수 | 1사 | 1사 | 7사 | 7사 | 7사 | 8사 | 8사 | 8사 | 8사 | 9사 | 9사 | 9사 | 9사 | 9사 | 9사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
금융지주는 밸류업(주주환원 확대)이 이끄는 재평가 국면이에요 — 대손비용이 안정되고 CET1(자본비율) 13%를 넘는 지주부터 배당·자사주 소각을 늘리는 흐름이죠. 금리 인하로 예대마진은 좁아지지만 비은행(증권·보험) 이익이 이를 메우는 구조예요. 업종 전체 영업이익률: 2014년 60.7% → 2025년 17.5% → 26 1Q 25.4%로 반등.
동종업계 비교
금융지주회사 11개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬영업이익 6위/11ROE 1위/11부채비율↓ 1위/11
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | iM금융지주 ↗ | 8.0조 | 5,832억 | -0.1% | +7.3% | +5.7% | +7.1% | 1436% | 6.8배 | 0.4배 |
| 2 | JB금융지주 ↗ | 4.6조 | 9,523억 | +0.2% | +20.6% | +15.8% | +11.8% | 1084% | 7.3배 | 0.8배 |
| 3 | 한국금융지주 ★ | — | 2.3조 | — | — | — | +16.7% | 1025% | 6.0배 | 1.0배 |
| 4 | 우리금융지주 ↗ | — | 3.7조 | — | — | — | +8.5% | 1489% | 8.3배 | 0.7배 |
| 5 | 우리금융지주 ↗ | — | 3.7조 | — | — | — | +8.5% | 1489% | 8.3배 | 0.7배 |
| 6 | BNK금융지주 ↗ | — | 9,027억 | — | — | — | +7.4% | 1333% | 6.0배 | 0.4배 |
| 7 | KB금융 ↗ | — | 8.5조 | — | — | — | +9.6% | 1212% | 10.9배 | 1.0배 |
| 8 | 신한지주 ↗ | — | 7.0조 | — | — | — | +8.4% | 1202% | 10.3배 | 0.8배 |
| 9 | 메리츠금융지주 ↗ | — | 7,883억 | — | — | — | +9.4% | 1048% | 9.6배 | 2.0배 |
| 10 | 하나금융지주 ↗ | — | 5.4조 | — | — | — | +8.8% | 1378% | 9.0배 | 0.8배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
현금흐름
2025 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
주주 친화 ● 양호
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원1건
- 현금·현물배당1
지분 희석0건
- 해당 공시 없음0
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 21.3% · 유통 78.7%내부지분 21.3%유통 78.7%
- 김남구 최대주주 본인20.70%
- 김동윤 특별 관계자0.60%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서주당배당금
8,690원
전년 3,980원
등기이사 보수
1인 17억
2명 · 총 33억
직원
93명
평균 2.31억
감사의견
적정의견
삼일회계법인
자사주 당해 자기주식 취득·처분 없음.
고래 지분 추이
2014~2025 · 5% 이상 9명김남구외10인 22.6%이탈김남구외11인 20.7%김남구외2인 20.3%이탈국민연금공단 13.3%OrbisInvestmentManagementLimited 6.7%이탈InvescoAssetManagementLimited 6.1%이탈
5% 이상 합계
39.4%
2025 · 3명
2014 대비
-6.1%p
45.5% → 39.4%
이탈 보고자
6명
5% 아래로
| 보고자 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 김남구외11인 | 22.6 | 22.6 | · | · | · | 20.2 | 20.7 | 20.7 | 20.7 | 20.7 | 20.7 | 20.7 | -1.9%p |
| 국민연금공단 | 9.8 | 9.1 | 9.1 | 9.5 | 9.4 | 10.4 | 13.5 | 11.3 | 8.5 | 8.4 | 10.5 | 13.3 | +3.5%p |
| 한국투자금융지주(주) | · | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 5.4 | 0.0%p |
| OrbisInvestmentManagementLimited이탈 | 8.1 | 8.1 | 8.1 | · | · | 6.3 | · | · | 5.8 | 8.3 | 6.7 | · | -1.4%p |
| 트러스톤자산운용이탈 | 5.0 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| 김남구외10인이탈 | · | · | 22.6 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| InvescoAssetManagementLimited이탈 | · | · | 6.1 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| 김남구외2인이탈 | · | · | · | 20.3 | 20.3 | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| OrbisInvestment&cr;ManagementLimited이탈 | · | · | · | 6.3 | 5.3 | · | · | · | · | · | · | · | -1.0%p |