잉여현금흐름양호
36억
설비투자까지 빼고 남는 진짜 여윳돈이에요. 마이너스면 벌이보다 쓰는 게 많아 빚·증자로 메워야 할 수 있어요.
케이씨티089150
IT 서비스 · 2026-07-31
시가총액
279억
PER
10.02
PBR
0.78
금융 단말기·시스템 회사예요.
재무 요약
11개 기간 · 억원IT 서비스(SI)는 기업·공공의 전산 시스템을 구축·운영해주는 사업이에요. 수주 산업이라 4분기에 매출이 몰리고 1분기가 약한 계절성이 있어요. 아래 표에서 색칠한 매출액(수주)과 영업이익률(인건비 관리)을 눈여겨보세요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 262억 | 279억 | 308억 | 201억 | 205억 | 138억 | 146억 | 161억 | 117억 | 231억 | 26억 | 2.0조 |
| 영업이익 ● | 23억 | 28억 | 20억 | 13억 | 9억 | 4억 | 11억 | 22억 | 16억 | 40억 | 2억 | 658억 |
| 당기순이익 | 16억 | 20억 | 12억 | 9억 | 6억 | 2억 | 7억 | 12억 | 9억 | 28억 | 0억 | 564억 |
| 영업이익률 | 8.8% | 10.0% | 6.5% | 6.5% | 4.4% | 2.9% | 7.5% | 13.7% | 13.7% | 17.3% | 7.7% | 3.5% |
| ROE | 4.1% | 5.0% | 3.1% | 2.4% | 1.7% | 0.6% | 2.0% | 3.5% | 2.7% | 7.8% | — | — |
| 부채비율 | 62.1% | 55.4% | 64.2% | 58.3% | 53.7% | 61.1% | 54.3% | 55.7% | 57.4% | 55.2% | — | 89.3% |
| 자산총계 | 634억 | 628억 | 643억 | 584억 | 555억 | 567억 | 536억 | 531억 | 532억 | 558억 | — | 5.0조 |
| 자본총계 | 391억 | 404억 | 391억 | 369억 | 361억 | 352억 | 348억 | 341억 | 338억 | 359억 | — | 3.5조 |
| 부채총계 | 243억 | 224억 | 251억 | 215억 | 194억 | 215억 | 189억 | 190억 | 194억 | 198억 | — | 1.4조 |
| EPS | 90원 | 119원 | 72원 | 50원 | 33원 | 14원 | 39원 | 67원 | 51원 | 162원 | — | — |
| PER | 46.4배 | 23.7배 | 27.4배 | 47.8배 | 160.0배 | 447.9배 | 82.6배 | 43.0배 | 48.2배 | 17.3배 | — | — |
| PBR | 1.83배 | 1.20배 | 0.86배 | 1.11배 | 2.51배 | 3.05배 | 1.59배 | 1.45배 | 1.25배 | 1.33배 | — | — |
| 배당수익률 | — | — | — | — | — | — | — | 2.1% | 2.4% | 2.9% | — | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
10년 내 영업이익 최고 40억원(2025) · 최저 4억원(2021). 최신 2025년은 40억원입니다. 지금이 10년 최고 수준입니다. · 영업이익률 10년 최고 · 최근 2026년 1분기: 매출 26억·영업이익 2억(영업이익률 7.7%), 영업이익 직전분기 -92.6%.
업종 전체 종합
컴퓨터 시스템 통합 자문, 구축 및 관리업 19사 합계 · 억원같은 업종(컴퓨터 시스템 통합 자문, 구축 및 관리업) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 3.3조 | 3.1조 | 13.0조 | 14.7조 | 16.7조 | 18.8조 | 20.0조 | 24.9조 | 29.2조 | 26.7조 | 29.8조 | 34.2조 | 2,595억 | 7.1조 |
| 영업이익 | 1,544억 | 1,038억 | 8,315억 | 1.0조 | 1.2조 | 1.4조 | 1.3조 | 1.3조 | 1.5조 | 1.6조 | 1.7조 | 2.0조 | 160억 | 2,454억 |
| 당기순이익 | 800억 | 426억 | 5,888억 | 6,905억 | 8,440억 | 9,945억 | 7,249억 | 1.0조 | 1.6조 | 1.2조 | 1.4조 | 1.6조 | 126억 | 1,715억 |
| 영업이익률 | 4.7% | 3.3% | 6.4% | 7.0% | 7.0% | 7.2% | 6.4% | 5.4% | 5.2% | 5.8% | 5.6% | 5.9% | 6.2% | 3.4% |
| ROE | 9.7% | 5.0% | 8.4% | 8.7% | 9.6% | 10.4% | 7.3% | 9.1% | 13.2% | 9.1% | 9.7% | 9.8% | 25.0% | — |
| 부채비율 | 171.0% | 176.9% | 51.9% | 50.6% | 53.1% | 54.1% | 55.2% | 60.7% | 64.5% | 60.1% | 59.2% | 54.2% | 185.3% | 49.1% |
| 자산총계 | 2.2조 | 2.4조 | 10.7조 | 12.0조 | 13.5조 | 14.8조 | 15.5조 | 17.9조 | 20.5조 | 21.5조 | 23.1조 | 25.0조 | 1,438억 | 18.3조 |
| 자본총계 | 8,250억 | 8,521억 | 7.0조 | 8.0조 | 8.8조 | 9.6조 | 10.0조 | 11.1조 | 12.4조 | 13.4조 | 14.5조 | 16.2조 | 504억 | 12.3조 |
| 부채총계 | 1.4조 | 1.5조 | 3.6조 | 4.0조 | 4.7조 | 5.2조 | 5.5조 | 6.8조 | 8.0조 | 8.1조 | 8.6조 | 8.8조 | 934억 | 6.0조 |
| 집계 종목 수 | 1사 | 1사 | 14사 | 18사 | 18사 | 18사 | 19사 | 19사 | 19사 | 19사 | 19사 | 19사 | 1사 | 18사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
IT 서비스는 기업들의 AI 도입 붐이 새 수주를 만드는 국면이에요. 대형 SI는 그룹 물량으로 안정적이고, 중소 SI·솔루션사는 AI·클라우드 전환 수주를 얼마나 따느냐가 성패를 갈라요. 4분기에 수주가 몰리는 업종 특성상 1분기 실적은 연간의 예고편 정도로 보는 게 좋아요. 업종 전체 영업이익률: 2019년 7.2% → 2026년 6.2%.
동종업계 비교
컴퓨터 시스템 통합 자문, 구축 및 관리업 19개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬매출 19위/19영업이익 16위/19영업이익률 2위/19ROE 9위/18부채비율↓ 7위/19
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 아이티센글로벌 ↗ | 8.9조 | 2,799억 | +78.8% | +3.2% | — | — | 213% | 10.5배 | 3.9배 |
| 2 | LG씨엔에스 ↗ | 6.1조 | 5,518억 | +2.5% | +9.0% | +7.2% | +14.9% | 80% | 13.7배 | 2.1배 |
| 3 | 삼성에스디에스 ↗ | 5.5조 | 5,204억 | +0.3% | +9.5% | +8.7% | +6.6% | 17% | 21.0배 | 1.6배 |
| 4 | 롯데이노베이트 ↗ | 1.2조 | 314억 | -0.9% | +2.7% | +0.3% | +0.9% | 104% | 27.1배 | 0.6배 |
| 5 | 신세계I&C ↗ | 6,872억 | 491억 | +9.8% | +7.1% | +4.1% | +6.5% | 33% | 5.8배 | 0.4배 |
| 6 | DB ↗ | 6,435억 | 416억 | +9.5% | +6.5% | +7.7% | +11.0% | 120% | 5.6배 | 0.6배 |
| 7 | 아이티센엔텍 ↗ | 5,720억 | 209억 | +29.5% | +3.6% | +3.8% | +22.2% | 222% | 2.6배 | 0.6배 |
| 8 | 에스넷 ↗ | 4,574억 | 107억 | +1.7% | +2.3% | +1.1% | +4.3% | 116% | 13.4배 | 0.6배 |
| 9 | 인성정보 ↗ | 3,427억 | -43억 | -4.7% | -1.2% | -1.5% | -5.8% | 158% | — | 0.5배 |
| 10 | 대신정보통신 ↗ | 2,595억 | 160억 | +27.9% | +6.2% | +4.8% | +25.0% | 185% | 5.6배 | 0.8배 |
| 19 | 케이씨티 ★ | 231억 | 40억 | +97.9% | +17.5% | +12.0% | +7.7% | 55% | 10.0배 | 0.8배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
원가 체질
외주·운반 주도 · 총 20억원가 체질은 이 회사가 물건을 만들 때 돈을 어디에 가장 많이 쓰는지예요. 원재료·인건비·설비(감가상각) 중 무엇이 큰지에 따라, 원자재값이 오를 때·공장을 덜 돌릴 때처럼 어떤 상황에서 이익이 흔들리는지가 달라져요.
- 외주·운반51.5%11억
- 인건비35.0%7억
- 감가상각5.4%1억
- 원재료4.8%1억
- 기타3.4%1억
외주(다른 회사에 맡기는 비용) 비중이 커요. 직접 생산보다 위탁·용역에 의존하는 구조라, 외주 단가와 협력사 상황이 원가를 좌우해요.
품목별 매출
2025년 · 총매출 231억 · DART 사업보고서 원문 ↗이 회사 매출이 어떤 제품(품목)에서 나오는지예요. 잘 팔리는 제품이 무엇이고 한 제품에 너무 쏠렸는지, 새 제품이 크고 있는지를 봐요.
품목별 매출 비중 (2025)
- 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 제품67.8%157억
- 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 용역24.0%55억
- 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 임대7.7%18억
- 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 상품0.4%1억
| 품목 | 매출 | 비중 | 전년비 | 비중Δ |
|---|---|---|---|---|
| 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 제품 | 157억 | 67.8% | +326.8% | +36.4%p |
| 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 용역 | 55억 | 24.0% | -8.2% | -27.7%p |
| 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 임대 | 18억 | 7.7% | +2.1% | -7.2%p |
| 컴퓨터프로그래밍,시스템통합및관리업 · 상품 | 1억 | 0.4% | -53.5% | -1.4%p |
비중은 품목 매출 합 기준 · 전년비·비중Δ는 품목별 매출 증감 ·출처: DART 사업보고서 매출실적(품목별 소계 — 소계합=총매출 검산 통과)
현금흐름
2025 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
이자보상배율양호
5.71배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
이익의 현금화주의
0.95배
영업이익이 실제 현금으로 얼마나 들어오나예요(1이면 딱 그만큼). 1 미만이면 이익이 현금으로 잘 안 들어온 거예요.
현금마진
16.45%
물건 100원어치를 팔면 현금이 몇 원 남나예요. 높을수록 장사가 실속 있다는 뜻이에요.
현금 비중
12.12%
1년 매출에 비해 쌓아둔 현금이 얼마나 되나예요. 불황·투자에 버틸 쿠션이 두꺼운지 보는 거예요.
주주 친화 ● 양호
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원10건
- 현금·현물배당10
지분 희석0건
- 해당 공시 없음0
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 57.5% · 유통 42.5%내부지분 57.5%유통 42.5%
- 한국지주(주) 본인57.49%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서주당배당금
80원
전년 60원
직원
52명
평균 0.44억
감사의견
적정의견
한영회계법인
자사주 당해 자기주식 취득·처분 없음.
고래 지분 추이
2014~2025 · 5% 이상 2명한국지주(주)(구,한국컴퓨터지주㈜) 57.5%한국컴퓨터지주(주) 57.5%이탈
5% 이상 합계
57.5%
2025 · 1명
2014 대비
-5.8%p
63.3% → 57.5%
이탈 보고자
1명
5% 아래로
| 보고자 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 한국지주(주)(구,한국컴퓨터지주㈜) | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 57.5 | 57.5 | 0.0%p |
| 한국컴퓨터지주(주)이탈 | 63.3 | 63.3 | 63.3 | 63.3 | 63.3 | 63.3 | 63.3 | 57.5 | 57.5 | 57.5 | · | · | -5.8%p |
열람 원장
1개 회계연도 · 출처 링크 ▾
| 연도 | 매출 | 영업이익 | 영익률 | ROE | 부채비율 | 출처 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 231억 | 40억 | 17.5% | 7.7% | 55.2% | 원문 |