잉여현금흐름양호
20억
설비투자까지 빼고 남는 진짜 여윳돈이에요. 마이너스면 벌이보다 쓰는 게 많아 빚·증자로 메워야 할 수 있어요.
JTC950170
유통 · 2026-07-31
시가총액
2,266억
PER
—
PBR
—
일본 면세점 회사예요.
재무 요약
11개 기간 · 억원편의점·마트(BGF리테일=CU·GS리테일=GS25·이마트)는 박리다매의 대표 업종이에요 — 이익률이 1~3%로 얇은 대신 매일 현금이 도는 구조죠. 편의점은 점포 수와 점포당 매출이, 마트는 온라인 전환 방어가 실적을 가르죠. 아래 표에서 색칠한 매출액(집객)과 영업이익률(점포 효율)을 눈여겨보세요.
| 항목 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 25 4Q | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 501억 | 532억 | 517억 | 519억 | 16억 | 13억 | 37억 | 163억 | 340억 | 3,018억 | 69억 | 4.0조 |
| 영업이익 ● | 25억 | 31억 | 17억 | -6억 | -95억 | -87억 | -15억 | 24억 | 52억 | 59억 | 30억 | 916억 |
| 당기순이익 | 14억 | 25억 | 8억 | — | — | — | -15억 | 22억 | 85억 | 48억 | 10억 | 504억 |
| 영업이익률 | 5.0% | 5.8% | 3.3% | -1.2% | -593.8% | -669.2% | -40.5% | 14.7% | 15.3% | 2.0% | 43.5% | 2.1% |
| ROE | 11.6% | 17.4% | 3.3% | — | — | — | -21.7% | 23.9% | 44.7% | 2.8% | — | — |
| 부채비율 | 106.6% | 66.0% | 47.5% | 139.3% | 203.4% | 766.7% | 297.1% | 222.8% | 95.8% | 89.1% | 98.7% | 149.7% |
| 자산총계 | 249억 | 239억 | 357억 | 524억 | 361억 | 260억 | 274억 | 297억 | 373억 | 3,243억 | 3,326억 | 15.3조 |
| 자본총계 | 121억 | 144억 | 242억 | 219억 | 119억 | 30억 | 69억 | 92억 | 190억 | 1,715억 | 1,674억 | 6.2조 |
| 부채총계 | 129억 | 95억 | 115억 | 305억 | 242억 | 230억 | 205억 | 205억 | 182억 | 1,528억 | 1,653억 | 9.0조 |
| EPS | — | — | — | — | — | — | -38원 | 44원 | 165원 | — | — | — |
| PER | — | — | — | — | — | — | — | 91.4배 | 23.2배 | — | — | — |
| PBR | — | 24.12배 | 18.36배 | 12.98배 | 17.75배 | 61.48배 | 28.79배 | 22.58배 | 10.38배 | 1.32배 | — | — |
| 배당수익률 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
10년 내 영업이익 최고 59억원(2026) · 최저 -95억원(2021). 최신 2026년은 59억원입니다. 지금이 10년 최고 수준입니다. · 최근 2025년 4분기: 매출 69억·영업이익 30억(영업이익률 43.5%), 영업이익 직전분기 +275.0%.
업종 전체 종합
종합 소매업 6사 합계 · 억원같은 업종(종합 소매업) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 14.8조 | 24.8조 | 31.6조 | 34.1조 | 37.1조 | 41.5조 | 48.2조 | 50.7조 | 51.7조 | 52.5조 | 3,018억 | 12.8조 |
| 영업이익 | 5,489억 | 7,792억 | 8,317억 | 5,835억 | 6,597억 | 7,130억 | 6,098억 | 5,739억 | 6,517억 | 9,708억 | 59억 | 3,207억 |
| 당기순이익 | 3,793억 | 7,717억 | 7,532억 | 4,968억 | 6,102억 | 2.5조 | 1.2조 | 427억 | -3,007억 | 5,792억 | 48억 | 1,504억 |
| 영업이익률 | 3.7% | 3.1% | 2.6% | 1.7% | 1.8% | 1.7% | 1.3% | 1.1% | 1.3% | 1.9% | 2.0% | 2.5% |
| ROE | 3.6% | 6.6% | 6.3% | 3.7% | 4.4% | 14.2% | 6.5% | 0.2% | -1.6% | 3.0% | 2.8% | — |
| 부채비율 | 92.0% | 93.8% | 97.2% | 126.1% | 129.8% | 145.0% | 143.6% | 138.3% | 152.6% | 139.3% | 89.1% | 140.5% |
| 자산총계 | 20.2조 | 22.5조 | 23.5조 | 30.5조 | 32.1조 | 43.5조 | 46.1조 | 47.7조 | 46.0조 | 45.7조 | 3,243억 | 47.3조 |
| 자본총계 | 10.5조 | 11.6조 | 11.9조 | 13.5조 | 14.0조 | 17.7조 | 18.9조 | 20.0조 | 18.2조 | 19.1조 | 1,715억 | 19.7조 |
| 부채총계 | 9.7조 | 10.9조 | 11.6조 | 17.0조 | 18.1조 | 25.7조 | 27.2조 | 27.7조 | 27.8조 | 26.6조 | 1,528억 | 27.6조 |
| 집계 종목 수 | 3사 | 5사 | 5사 | 5사 | 5사 | 5사 | 5사 | 6사 | 6사 | 6사 | 1사 | 6사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
편의점은 성숙기에 들어섰지만 점포당 매출을 올리는 싸움(신선식품·특화 점포)이 진행 중이고, 마트는 온라인 전환의 비용을 지나 수익성이 회복되는 국면이에요(그룹 이익률 1.1%→2%대). 소비 심리 회복이 공통 순풍이에요. 업종 전체 영업이익률: 2016년 3.7% → 2026년 2.0% → 26 1Q 2.5%로 반등.
동종업계 비교
종합 소매업 6개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬매출 5위/6영업이익 5위/6영업이익률 4위/6ROE 2위/5부채비율↓ 3위/6
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 이마트 ↗ | 29.0조 | 3,225억 | -0.2% | +1.1% | +0.9% | +1.8% | 145% | 15.7배 | 0.2배 |
| 2 | GS리테일 ↗ | 12.0조 | 2,921억 | +3.3% | +2.4% | +0.4% | +1.5% | 128% | 47.6배 | 0.6배 |
| 3 | BGF리테일 ↗ | 9.1조 | 2,539억 | +4.2% | +2.8% | +2.2% | +14.9% | 171% | 11.1배 | 1.6배 |
| 4 | 현대그린푸드 ↗ | 2.3조 | 1,068억 | +2.6% | +4.6% | — | — | 41% | 6.8배 | 0.8배 |
| 5 | JTC ★ | 3,018억 | 59억 | -2.2% | +2.0% | +1.6% | +2.8% | 89% | — | — |
| 6 | HLB글로벌 ↗ | 1,003억 | -99억 | +7.9% | -9.9% | -8.9% | -11.8% | 55% | — | 0.8배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
판매 경로별 매출
2026년 · 총매출 3,018억 · DART 사업보고서 원문 ↗이 회사 매출이 어떤 판매 경로로 나오는지예요(수출/내수, 소비자 직접판매 B2C/기업 납품 B2B, 온라인·홈쇼핑 등). 수출·온라인 비중이 크면 환율·플랫폼 정책에, 특정 경로 쏠림이 크면 그 경로 변화에 실적이 흔들려요.
판매 경로별 매출 비중 (2026)
- 도ㆍ소매및온라인98.0%2,958억
- 부동산임대및리스2.0%60억
| 판매 경로 | 매출 | 비중 | 전년비 | 비중Δ |
|---|---|---|---|---|
| 도ㆍ소매및온라인 | 2,958억 | 98.0% | -2.6% | -0.4%p |
| 부동산임대및리스 | 60억 | 2.0% | +21.8% | +0.4%p |
비중은 판매 경로 매출 합 기준 · 전년비·비중Δ는 판매 경로별 매출 증감 ·출처: DART 사업보고서 매출실적(판매 경로 기준)
현금흐름
2026 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
이자보상배율주의
1.2배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
현금마진
8.81%
물건 100원어치를 팔면 현금이 몇 원 남나예요. 높을수록 장사가 실속 있다는 뜻이에요.
현금 비중
22.33%
1년 매출에 비해 쌓아둔 현금이 얼마나 되나예요. 불황·투자에 버틸 쿠션이 두꺼운지 보는 거예요.
주주 친화 ● 양호
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원6건
- 현금·현물배당3
- 자기주식취득2
- 주식소각1
지분 희석3건
- 전환사채권발행2
- 유상증자1
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 43.7% · 유통 56.3%내부지분 43.7%유통 56.3%
- 구철모 본인40.33%
- 주식회사 KU 기타2.78%
- 구광모 친인척0.26%
- 호리 요시로 임원0.15%
- 구미경 친인척0.10%
- 구순경 친인척0.10%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서등기이사 보수
1인 2억
5명 · 총 10억
직원
462명
평균 0.34억
자사주 당해 자기주식 취득·처분 없음.
고래 지분 추이
2018~2026 · 5% 이상 4명구철모 40.3%이탈유한회사유벤투스홀딩스투자목적회사 40.3%어쎈타제오호사모투자합자회사 29.1%주식회사KU 9.3%이탈
5% 이상 합계
69.5%
2026 · 2명
2018 대비
-22.4%p
91.9% → 69.5%
이탈 보고자
2명
5% 아래로
| 보고자 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 유한회사유벤투스홀딩스투자목적회사 | · | · | · | · | · | · | · | · | 40.3 | 0.0%p |
| 어쎈타제오호사모투자합자회사 | · | · | · | · | · | 30.0 | 30.0 | 29.2 | 29.1 | -0.8%p |
| 구철모이탈 | 82.6 | 59.1 | 59.1 | 59.6 | 59.6 | 41.5 | 41.5 | 40.3 | · | -42.2%p |
| 주식회사KU이탈 | 9.3 | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
열람 원장
1개 회계연도 · 출처 링크 ▾
| 연도 | 매출 | 영업이익 | 영익률 | ROE | 부채비율 | 출처 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 3,018억 | 59억 | 2.0% | 2.8% | 89.1% | 원문 |